У вас уже есть заявка на текущий период. Если вы хотите, чтобы данная программа участвовала в розыгрыше гранта в этом месяце, необходимо добавить ее в папку "Интересные мероприятия". Или создайте заявку на другой период.
 
Образование
КурсыMBAКомпанииГранты на обучениеВузыДоступное образованиеПовысь зарплату

EduMarket Образование
  Вход на сайт
 
Напомнить   
Запомнить меня
 


Публикации и новости

Анонсы и релизы

Приглашаем на Всероссийскую конференцию по вопросам ГО, ЧС и антитерроризмаПриглашаем на Всероссийскую конференцию по вопросам ГО, ЧС и антитерроризма в Учебный центр Форум Медиа
Сегодня, как никогда, защита территорий и населения должна быть в приоритете. Мир каждый ...

Если безопасность вызывает опасения…Если безопасность вызывает опасения… в Русская Школа Управления, РШУ
В ближайшее время в «Русской Школе Управления» пройдет очередная тематическая неделя ...

Бесплатные видеокурсы

Бесплатные видеолекции: Правовые основы организации и деятельности частных охранных предприятий в РФБесплатные видеолекции: Правовые основы организации и деятельности частных охранных предприятий в РФ
Лектор: Валерий Коннов. Курс посвящён вопросам правового регулирования одного из ...


Статьи

Как провести внутреннее расследованиеКак провести внутреннее расследование
Разглашение коммерческой тайны, хищение, длительное отсутствие на  рабочем месте, ...

Охранник: каждого третьего оформят, каждого 11 накормятОхранник: каждого третьего оформят, каждого 11 накормят
В 2011/2012 году минимальная зарплата охранников в среднем по России составила 13 793 ...

Новости

22 000 школьников участвуют в Международной онлайн-олимпиаде Skyeng Super Cup!22 000 школьников участвуют в Международной онлайн-олимпиаде Skyeng Super Cup!
C 3 по 14 апреля 2017 года пройдет международная онлайн-олимпиада по английскому языку ...

СПбГУ вошел в рейтинг ведущих бизнес-школ Европы по версии Financial TimesСПбГУ вошел в рейтинг ведущих бизнес-школ Европы по версии Financial Times
Институт "Высшая школа менеджмента" Санкт-Петербургского государственного университета ...



Победители конкурса грантов

Завершился 35-й конкурс грантов «Мечты сбываются». Поздравляем победителей!
Нет ничего невозможного, если есть сильное желание чего-то добиться. Если у вас есть ...

Куценко Александра Анатольевна, менеджер из Ростова-на-Дону, победитель 34 конкурса грантов, выиграла 100 000 руб.
Хочу поблагодарить портал EduMarket.ru и всех, кто причастен к его созданию, развитию и ...



Подать заявку на грант
 
Словарь / Безопасность / Вольфсбергские принципы

Вольфсбергские принципы

Вольфсбергские принципы - универсальные директивы содержащие базовые элементы механизмов предотвращения легализации полученных преступных путем доходов через банковский сектор; практически – представляют собой“руководство к действию”, на основе которого каждый банк может определять свои собственные механизмы противодействия отмыванию доходов, исходя из своих специфики, условий и возможностей.

Вольфсбергские принципы (далее – “Принципы”) предусматривают, что предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей должно входить в число целевых приоритетов банковской политики. На практике реализация этого приоритета предполагает, в первую очередь, ответственный подход к работе с клиентами,включающий разумную проверку источника их благосостояния, и средств, с которыми совершаются операции, а также – что немаловажно - персональную ответственность служащего банка, ведущего работу с конкретным клиентом. В целях снижения вероятности подкупа банковского служащего “Принципы” рекомендуют осуществлять принятие решения об открытии новых счетов и установлении отношений с новыми клиентами по меньшей мере еще одним сотрудником банка, помимо сотрудника,непосредственно работающего с клиентом.

Отправной точкой работы с клиентом и бенефициаром должна стать идентификация клиента, включающая в себя детальную проверку личности клиента (если речь идет о физическом лице)или документальных свидетельств существования и надлежащей организации корпорации, товарищества, фонда и пр.

При идентификации бенефициаров проверяется, действительно ли данное лицо действует от своего имени (если речь идет о физическом лице); если речь идет о юридическом лице -происхождение фондов компании, данные об основных владельцах или владельцах акционерного капитала, лицах осуществляющих контроль за движением средств(например, директоров и лиц, имеющих правомочие давать указания директорам). В случае необходимости служащий банка может принять решение о необходимости проверки прочих акционеров (при этом не имеет значения, являются ли доли акционерного капитала именными или на предъявителя). В случае проверки неакционированного общества действия служащего банка не меняются.

При открытии счетов на имя управляющих средствами и аналогичных посредников служащий банка должен удостовериться, что посредник осведомлен о личности своих клиентов или имеет закрепленное обязательство проводить проверку клиентов в той форме, которая бы устраивала банк.

Только после проведения процедур идентификации разрешается открытие номерных или кодированных счетов.

При обслуживании разовых клиентов и предоставлении электронных услуг банк определяет, следует ли перед открытием счета проводить более детальную проверку.

В “Принципах” рекомендуется структурировать процедуру проверки по следующим информативным блокам: выявление цели и причины открытия счета, перечня предполагаемых операций по счету, анализ деятельности, являющейся источником доходов, оценку капитала,анализ источников происхождения и способов перевода денег, использованных для открытия счета, анализ репутации клиента и иной дополнительной информации, в случае недостаточности этой информации – проведение личной встречи с клиентом.

В числе ситуаций,требующих дополнительного внимания, “Принципы” обоснованно выделяют:

- операции с клиентами и бенефициарами, являющимися резидентами и получающими средства из стран, о которых достоверно известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с отмыванием капиталов или являются странами повышенной криминогенности;

- операции с клиентами и бенефициарами, источником средств которых является деятельность, связанная с рисками отмывания денег;

- операции с юридическими лицами, созданными в оффшорных зонах.

Большое внимание в“Принципах” уделяется рекомендациям, как действовать банку в случае выявления необычных или подозрительных обстоятельств в работе с клиентом.

Прежде всего,рекомендуется каждому банку разработать собственный документ, позволяющий отнести ту или иную деятельность к необычной или подозрительной. Критериями необычности или подозрительности при этом могут служить: движение средств по счету, не соответствующее деятельности клиента, операции с использованием средств свыше определенных пороговых значений, частые переводы средств по счету(что дает основание предполагать использование данного счета в качестве транзитного), а также другие критерии на усмотрение банка.

В качестве способов выявления необычной или подозрительной деятельности предлагаются: осуществление мониторинга операций, анализ контактов клиента (встречи, поездки, хобби),анализ информации из независимых источников (средств массовой информации,Интернета, пр.), анализ внутрибанковской информации об окружении клиента(например, политическая ситуация в стране клиента).

 
Обучение по теме Выставки, конференции по теме
Секретное делопроизводство Очная/дневная Москва 46 000 руб.

Юридические аспекты в налогообложении. Налоговая безопасность-2017 Очная/дневная Санкт-Петербург 20 000 руб.

Юридические аспекты в налогообложении. Налоговая безопасность-2017 Очная/дневная Санкт-Петербург 20 000 руб.
Быстрый переход к спискам мероприятий:
Обучение охранников
Семинары в России
Вернуться
Пользовательское соглашение       Обратная связь       Карта сайта

© 2006—2017 ООО «Едумаркет»

Зарплатомер и консультация по увеличению зарплаты

Вы хотите повысить зарплату, сделать успешной карьеру? Тогда этот карьерный сервис для вас! Узнаете правду о зарплате ваших коллег и получите консультацию по увеличению зарплаты. Мы поощряем карьеристов! После консультации вы получите 4000 руб. (EduMoney) для оплаты курсов или победы в конкурсе Грантов.

 

Город

Начните писать и выберите вариант из списка

Последняя или будущая должность

Начните писать и выберите вариант из списка
 

Ваше имя

Как мы можем обратиться к вам в консультации

Электронная почта

 

Нажав на кнопку "Рассчитать зарплату" вы принимаете Соглашение... Всем, кто стал пользователем сайта сейчас, мы зачислим на счет 4000 руб. (EduMoney) для оплаты курсов, размещенных на сайте.