Эффективное управление микрофинансовой организацией: Семинар

1. Новое в государственном регулировании и контроле микрофинансовой деятельности. Тенденции и перспективы развития микрофинансовых организаций (МФО).
2. Сложные вопросы применения законодательства, регулирующего микрофинансовую деятельность. Отдельные положения Федеральных законов №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе) и №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности".
Требования к МФО, их учредителям и органам управления.
Новые правила работы с заемщиками и предоставления микрозаймов.
Ограничения, связанные с выдачей займов.
Общие и Индивидуальные условия договора займа.
Расчет полной стоимости кредита и особенности ее отражения в договоре.
Допустимые основания ответственности заемщика и пределы установления санкций.
Проблема запрета уступки прав по договору займа
Случаи и способы обязательного информирования заемщиков.
3. Эффективное прохождение проверок со стороны контролирующих органов.
Контроль и надзор за соблюдением требований законодательства при осуществлении деятельности по выдаче займов физическим лицам:
основания для проведения контрольно-надзорных мероприятий;
виды контрольно-надзорных мероприятий;
основные проверяющие органы и их компетенция;
права и обязанности сторон при проведении проверок.
Практика проведения контрольно-надзорных мероприятий на предмет соблюдения требований законодательства о защите прав потребителей:
часто встречающиеся нарушения при проведении проверок и практика применения административных мер;
обзор арбитражной практики;
рекомендации к оформлению договоров заключаемых с потребителями;
эффективное поведение сотрудников организации при проведении проверок.
4. Судебные споры с участием МФО.
Обзор судебной практики: предметы споров, позиции судов.
Возможности досудебного урегулирования споров. Как отвечать на письма заемщиков и построить работу с "раздолжнителями".
Претензионные споры, связанные с законодательством о защите персональных данных. Что делать если написал Роскомнадзор?
Анализ юридических рисков в деятельности МФО. Практические рекомендации юристов.
5. Предоставление отчетности в Банк России.
Требования к микрофинансовым организациям о формах и сроках предоставления отчетности с учетом последних изменений.
Часто задаваемые вопросы и практические рекомендациина что обратить внимание и как обезопаситься от штрафных санкций.
6. Саморегулирование на рынке микрофинансирования.
Требования к микрофинансовым организациям, связанные с обязательным членством в СРО.
Надзорные функции СРО.
Рекомендации по эффективному взаимодействию с СРО.
7. Переход на Единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета.
Текущая ситуация и перспективы развития вопроса.
Что нужно знать и к чему готовиться.
8. О соблюдении требований в сфере ПОД/ФТ.
Правовое регулирование и надзор в сфере ПОД/ФТ.
Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.
Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.v
Критерии выявления операций подлежащих контролю.
Требования к подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций с учетом последних изменений.
Требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК). Практические рекомендации по оставлению ПВК.
Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

По окончании семинара слушателям выдается Удостоверение, удовлетворяющее требованиям Банка России к обучению в форме повышения квалификации (планового инструктажа) в целях ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (Указание Банка России от 5 декабря 2014г. №3471-У).

Для участников мероприятия:

• обучение по программе с выдачей Удостоверения;
• комплект информационно-справочных материалов;
• ежедневные обеды и кофе-брейки.

Всем слушателям выдается Удостоверение о повышении квалификации в объеме 32 часов (лицензия № 2082 от 24.08.2016).

Для оформления Удостоверения необходимо предоставить:

• копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании (в случае получения диплома не в РФ, просим уточнить необходимость процедуры признания иностранного диплома в РФ по контактным телефонам или электронной почте);
• копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась).