Углубленный мониторинг финансового положения заемщиков и мероприятия по предупреждению дефолтов. Работа с проблемной и просроченной задолженностью: Семинар

1. Факторы, обусловливающие необходимость проведения периодического  углубленного мониторинга финансового положения заемщика.

2. Организация работы по проведению углубленного мониторинга.

3. Документы, необходимые для проведения углубленного мониторинга.

4. Алгоритм проведения углубленного мониторинга:

• анализ отчетности,
• исследование выручки,
• исследование дебиторской и кредиторской задолженности,
• исследование финансовых вложений заемщика,
• исследование товарных запасов и незавершенного производства,
• исследование займов и кредитов,
• выявление проблемной задолженности.

5. Оформление результатов углубленного мониторинга и действия, которые могут быть предприняты по факту обнаружения потенциально проблемной задолженности.

6. Проблемный кредит и факторы его образования.

7. Основные критерии отнесения имеющейся задолженности  к категории проблемной.

8.  Мониторинг наличия признаков проблемной задолженности. Пример мотивированного суждения о присвоении категории проблемности ссудной задолженности.

9. Превентивные меры банков.

10. Меры по реабилитации кредитов.

11. Особенности организации работы с залоговым имуществом, являющимся обеспечением по проблемным и просроченным кредитам.

12. Санация проблемной задолженности. Определение экономической целесообразности мероприятий по санации проблемной задолженности.

13.  Меры, принимаемые банком к возврату просроченной задолженности.

14.  Мероприятия по досрочному взысканию задолженности.

15. Мероприятия, проводимые подразделениями банка в ходе осуществления процедуры банкротства должника.

16. Работа с задолженностью, списанной с баланса банка.

17. Прогнозирование совокупного кредитного риска коммерческого банка.