Финансовая грамотность. Личный финансовый план. Повышение финансовой грамотности: Семинар

Начало. Представление участников. Правила проведения семинара

1.Анализ доходов и расходов. Анализ активов и пассивов

• Увеличение доходов (зарплата, социальные выплаты, бизнес, инвестиции)
• Уменьшение расходов (налоги, платежи населения, потребительские и пр.).
• Сокращение расходов по кредитам
• Оптимизация налогов
• Оценка доходности того, чем владеем
• Личный баланс, активы и пассивы. Анализ активов и пассивов. Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными
• Создание резервного фонда

Практика:

Личный финансовый анализ.

2.Постановка целей и анализ возможности их достижения

• Соответствие целей доходам.
• Определение статей доходов и расходов, позволяющих достичь поставленных целей.
• Корректировка намеченных целей на основе проведенного анализа.

Практика:

Составление "дерева" целей и схемы взаимодействия целей, расходов и доходов.

3.Этапы построения личного финансового плана

• Цели финансового плана
• Составление финансового плана в среднесрочной и долгосрочной перспективе
• Составление инвестиционного плана
• Реализация и контроль за исполнением плана

4.Категории рисков. Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей. Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и многое другое

5.Инвестиции. Финансовые инструменты и их использование. Распределение риска на различных сегментах рынка

• Что выгоднее – недвижимость, банки или ценные бумаги?
• ПИФы, прочие инструменты фондового рынка, кредиты, кредитные карты, депозиты, инвестиции в недвижимость, пенсионные фонды, страховые компании, банковские счета и т.д.
• Валюта для инвестиций – рубли, доллары, евро, др.

Практика:

Создание инвестиционного портфеля.

6.Вложения в недвижимость с точки зрения финансового инструмента

Итоговое упражнение:

Построение личного годового финансового плана.

Ответы на вопросы. Практические рекомендации

Возможна индивидуальная постсеминарская работа:

• Помощь в составлении личного финансового плана. Контроль исполнения.

Управление и учет личных финансов - это основа финансовой грамотности, которой должен обладать каждый человек. Знание основ финансового планирования и умение их использовать на практике дает возможность человеку грамотно управлять своими денежными средствами:

• вести учет доходов и расходов,
• избегать излишней задолженности,
• планировать личный бюджет,
• создавать сбережения,
• ориентироваться в разнообразии финансовых продуктов (вклады, накопительные страховые программы, и т.д.), предлагаемых инвестиционными инструментами.

Эффект от использования финансовых инструментов виден через короткий промежуток времени.

! Предварительная подготовка:Желательно заранее прислать наиболее острые и волнующие вопросы из тех, что будут освещаться на семинаре. Это сэкономит время и сделает семинар более практичным.

Методы и формы работы

Семинар предполагается в формате презентации с широким использованием возможностей программы PowerPoint и современного учебного оборудования. Занятия проводятся в режиме интенсивного взаимодействия тренера и участников. Обсуждение теоретических вопросов сопровождается разбором, как отдельных деловых ситуаций, так и сквозных практических примеров (кейсов), что позволяет не только закрепить полученные знания и навыки, но и снять “психологический барьер” при практическом использовании полученного материала.

Раздаточные материалы семинара состоят из обширного набора слайдов и шаблонов для быстрого выполнения практических заданий (кейсов).