Как избежать блокировок расчетного счета и не попасть в "черный список": мифы и правда о банковском финмониторинге и законе 115-ФЗ: Вебинар

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" — кого это касается. Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.
2. Что делать чтобы не попасть под подозрение — общие рекомендации. Частые заблуждения относительно банковского финмониторинга.
3. Последние изменения в 115-ФЗ. Актуальные методические рекомендации ЦБ. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.
4. Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

• блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;
• приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (приостановление операций по счёту);
• отказ от проведения операции;
• отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).

Другие проблемы, которые может создать банк — включение "сценария выдавливания клиента из банка":

• повышенные комиссии/заградтарифы;
• усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
• ограничение или полное отключение от интернет-банка;
• ограничение использования банковских карт.

5. Степень (уровень) риска клиента. Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно. Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией — кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать. Банковские сервисы/услуги по "защите от блокировок" — обзор, за и против.
6. Как ответить на запрос банка? Примеры успешных ответов.
7. Что делать, если "меры" всё же применены — инструкции для клиентов банков в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.
8. "Чёрный список ЦБ" (список "отказников"). Как в него попадают? Как узнать причину попадания? Чем грозит? Как реабилитироваться? Межведомственная комиссия при ЦБ.
9. Внедрение единой межбанковской платформы Банка России по проверке клиентов ("светофор") — "красный список ЦБ" в 2022 году!
10. Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.

*Стоимость  обучения со скидкой  15% действует  для постоянных участников или при регистрации от  2-х и более слушателей