Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель - набор финансовых (или реальных) инвестиций (ценных бумаг, отличающихся по стоимости, ликвидности, сроку действия). Все они принадлежат одному инвестору и управляются как единое целое.

Диверсифицированный инвестиционный портфель - такой набор ценных бумаг, в котором удельный вес ни одной из ценных бумаг не доминирует.

Существуют:

• активные портфели ценных бумаг, основанные на высокодоходных бумагах с высоким показателем риска;
• пассивные - базируются на текущих состояниях рынка.

Портфели ценных бумаг (инвестиционные портфели) также подразделяются по целям инвестора:

• Портфель роста (цель - увеличить капитал инвестора). Деньги вкладываются в бумаги, стоимость которых растет. Дивиденды невелики, но данный подход может сыграть в долгосрочной перспективе (новые компании, которые могут «выстрелить»).
• Портфель дохода (высокие доходы в текущем периоде). Речь о корпоративных ценных бумагах в приоритетных областях (энергетика, связь и пр.)
• Портфель рискового капитала (ценные бумаги компаний, занимающихся новыми технологиями). Доход планируется в ближайшей перспективе. Доходы сейчас - высоки;Сбалансированный портфель (стабильные бумаги в комплексе с теми, которые принесут доход в будущем);
• Краткосрочный портфель (состоит только из бумаг или акций, которые можно быстро реализовать);
• Долгосрочный портфель (фиксированный доход, срок реализации - от 5 лет)
• Специальный портфель (с опционами и фьючерсами)
• Региональный (либо - «отраслевой») портфель - акции (ценные бумаги) конкретной отрасли, либо конкретного региона
• Иностранные бумаги

Можно классифицировать инвестиционные портфели по соотношению доход-риск:

• Агрессивный инвестиционный портфель (цель - высокий доход при высоком риске) (ценные бумаги быстро меняются в цене);
• Умеренный портфель (разумная степень дохода при умеренном риске);
• Консервативный (минимальный риск и надежные ценные бумаги). Срок получения дивиденда непонятен;
• Неэффективный портфель (бумаги подобраны произвольно. Конкретной цели не ставится).

После обучения инвестициям вы с легкостью отличите одни портфели от других и поймете, какой нужен вам.