• Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.
• Виды мошенничества в кредитной сфере:
- категории мошенничества;
- примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
• Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:
- понятие мошеннической схемы;
- отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
- виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
• Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:
- особенности внешних признаков;
- поведенческие особенности;
- разговор с заявителем;
- сопровождающие лица;
- физиологические особенности.
• Методика предупреждения мошеннических действий:
- особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
- верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредством телефонной связи (примеры, комментарии).
• Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
• Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.
• Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.
• Кого больше опасаться, мошенника с умыслом не вернуть кредит или человека берущего на себя повышенную нагрузку, путем искажения документов.
• Ипотечное кредитование. Риски мошенничества при выдаче и при сопровождении кредита.
• Методы выявления признаков мошенничества по существующему портфелю, и что этим делать
• Признаки фальсификации документов, как минимизировать риски принятия решения по не достоверным данным.
