Эффективный розничный банковский бизнес: Тренинг

Розничный банковский бизнес. Кризис или время возможностей? 

• Розничный банкинг- современное состояние, перспективы и  вызовы
• Сравнение показателей эффективности универсальных и розничных банков
• Текущие и  перспективные бизнес-модели в розничном бизнесе банка 
• Целевые клиентские сегменты, эволюция потребностей клиентов
• Развитие цифровых технологий, каналов продаж и доступа к клиентам
• Влияние технологий на изменение поведения  клиентов
• Использование аналитики и технологий для создания новых продуктов и сервисов для клиента
• Сравнение впечатлений клиентов от взаимодействия с банками и розничными компаниями  
• Какие стратегии и факторы необходимы для успеха в развитии розницы в банке

Концепции развития розничного банковского бизнеса

• Подходы к позиционированию розничного банковского бизнеса на рынке
• Основные форматы работы с клиентами
• Определение каналов и форм обслуживания клиентов
• Создание модели развития взаимоотношения с клиентами
• Новые подходы к формированию лояльности клиентов
• Определение стратегии ценообразования

Создание единого продуктового ландшафта

• Цели, методы и подходы к построению единого продуктового ландшафта 
• Определение долгосрочных стратегий развития сегментов продуктового ландшафта
• Концепция перекрестных продаж, up-sale и upgrade клиента
• Подходы к унификации продуктового ряда
• Основные аспекты создания продуктового предложения и ценообразования для регионов

Формирование предложения и разработка комбинированных банковских продуктов

• Создание стратегии увеличения проникновения банковских продуктов на одного клиента 
• Стратегия формирования предложения дополнительных продуктов
• Идеология розничного банковского супермаркета
• Успешный опыт комбинирования продуктов и их упаковки, пакетирование продуктов и услуг
• Методы продвижения комбинированных продуктов, 
• Применение глубинной сегментации клиентской базы
• Персонификация банковских продуктов для различных клиентов, создание предодобренных решений по кредитным продуктам
• Создание модульного продуктового предложения.

Каналы продаж и обслуживания клиентов 

• Определение стратегии развития каналов, какие каналы выбирают клиенты и почему
• Управление каналами в зависимости от сегментации клиентов 
• Банковские отделения-прошлое, настоящее и будущее в эпоху электронных каналов
• Повышение эффективности сети банковских отделений
• Быть рядом с клиентом, развитие цифровых и удаленных каналов, использование социальных медиа 
• Партнерские и альтернативные каналы
• Интеграция физических и цифровых каналов в единое целое 

Создание качественного клиентского сервиса и управление клиентскими впечатлениями

• Как клиенты выбирают банк, что влияет на выбор, в чем банку можно отличаться от конкурентов
• Эмоции – как ключевой компонент при формировании цены и добавленной стоимости продукта
• Из чего состоят клиентские впечатления и как ими можно управлять
• Как измерять клиентские впечатления, их вклад в результаты деятельности банка
• Клиентский сервис и обслуживание, баланс продаж и консультирования
• Жалоба как подарок клиента
• Внедрение стандартов качества и ключевых показателей эффективности при работе с клиентом
• Люди покупают и доверяют людям, сотрудники-лицо банка, как развивать культуру и компетенции у сотрудников
• Организация и управление сотрудниками в розничном бизнесе банка, принципы построения kpi и мотивации сотрудников

Практикум:

• Кейс. Бизнес-модели банковского бизнеса: Близость к клиентам, Лидерство в продуктах, Операционное превосходство
• Кейс. Продуктовый супермаркет,  практика формирования продуктов с добавленной стоимостью
• Кейс. Трансформация банковских отделений. Дизайн, продукты, технологии, культура, коммуникации
• Кейс. Развитие сотрудников банка, поддержка и внедрение изменений, инструменты достижения  результатов

Стоимость мероприятия: 24 900 руб.

В сегодняшнее время розничным банкам приходится непросто- им нужно успевать за изменениями в поведении клиентов, появлением новых технологий, действиями конкурентов, быть стойкими к давлению со стороны регуляторов. В этом мире выживут только сильнейшие, умные, быстрые и гибкие. Как не потерять скорость и выиграть в гонке?

Этот тренинг позволит участникам узнать об актуальных трендах, изменениях и открывающихся возможностях, которые можно использовать для создания эффективного розничного банковского бизнеса. Участники смогут обменяться идеями и знаниями, чтобы, когда вернутся в банк, применить их на практике.

В ходе тренинга будут обсуждаться вопросы:

• как создать и  внедрить эффективную бизнес-модель розничного банка?
• как меняется поведение потребителей розничных банковских услуг?
• как использовать лучший опыт и практики при работе с населением из небанковской сферы?
• какие продукты нужно развивать, чтобы они были востребованы клиентами?
• как извлечь выгоду от применения  современных технологий при развитии каналов продаж и обслуживания?
• что будет с банковскими отделениями в эпоху цифровых  каналов?
• как достичь роста и увеличить доходы розничного  банковского бизнеса? 

На тренинге будут рассмотрены примеры и практические кейсы успешных розничных банков в России, в мире, а также опыт работы с населением ведущих розничных ритейлеров в России и за рубежом. Важным  фактором для успешного развития розницы являются сотрудники банка, которые должны понимать цели и задачи трансформации банковской бизнес-модели, поддерживать необходимые изменения, хорошо знать продукты, уметь консультировать и выстраивать долгосрочные отношения с клиентом, помогая клиенту решать его задачи и вопросы.

Путь к успеху это комплексный подход, который:

• сочетает в себе сегментацию рынка и выделение целевых клиентов,  
• учитывает потребности и изменения в поведении клиентов,
• использует новые технологии,
• развивает новые знания и способствует повышению производительности труда сотрудников банка.

Такой подход помогает создать розничный бизнес и среду, в которой клиенты захотят “купить” больше продуктов и услуг, увеличить долю банка “в кошельке клиента” и, в результате, позволит банку достичь поставленных целей.