1. Подходы и проблемы оценки и обеспечения финансовой устойчивости банка. Указание Банка России от 30.08.2008 № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» и Указание Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» и другие нормативные акты Банка России в этой области.
2. Современные подходы к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов). Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» и Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» и другие нормативные акты Банка России в этой области.
3. Оценка кредитного риска. Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности», Указание Банка России от 03.06.2010 №2459-У «Об особенностях оценки кредитного риска по отдельным выданным ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» и другие нормативные акты Банка России в этой области.
4. Оценка выполнения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Оценка правового риска и риска потери деловой репутации.
5. Проверка эффективности работы кредитной организации по выявлению и фиксированию операций, подпадающих под категорию «сомнительных».
6. Оценка рыночных рисков. Проверка операций с ценными бумагами. Положение Банка России от 14.11.207 № 313-П «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска» и другие нормативные акты Банка России в этой области.
7. Оценка качества управления кредитной организацией, в том числе оценка системы управления банковскими рисками в кредитной организации и организации внутреннего контроля в кредитной организации. Положение Банка России от 13.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и другие нормативные акты Банка России в этой области.
8. Проверка правильности формирования доходов и расходов, финансового результата. Проверка достоверности учета (отчетности) кредитной организации. Положение Банка России от 26.03.2007 № 302-П «Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» и другие нормативные акты Банка России в этой области.
9. Применение мер воздействия. Оценка исполнения кредитной организацией предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок. Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» и другие нормативные акты Банка России в этой области.
Специалист по кадрам
