Банковская безопасность: Семинар

Тема 1. Концептуальные основы обеспечения безопасности кредитно-финансовой организации. Организация работы Службы безопасности банка:

• Законодательство Российской Федерации и нормативно-правовые акты Центробанка в области банковской безопасности;
• Организация системы безопасности в кредитно-финансовой организации. Основные понятия в банковской безопасности, угрозы и риски, их классификация и источники. Объекты и субъекты банковской безопасности;
• Правовая сторона деятельности Службы безопасности кредитно-финансовой организации (подразделения, отвечающего за безопасность). Какие действия законны, а какие нет. Правовое прикрытие деятельности Службы безопасности;
• Распределение полномочий между Службой безопасности, Службой внутреннего контроля и иными подразделениями в кредитно-финансовой организации. Служба безопасности или аутсорсинговое обслуживание. Что выбрать. Плюсы и минусы обоих вариантов;
• Проведение охранных мероприятий и обеспечение контрольно-пропускного режима. Выбор между частной охранной организацией и вневедомственной охраной;
• Подчинение Службы безопасности. Взаимодействие с акционерами, владельцами и руководителями кредитно-финансовой организации. Положение о Службе безопасности, должностные обязанности сотрудников Службы безопасности, их права и обязанности;
• Этический кодекс поведения сотрудников Службы безопасности кредитно-финансовой организации. Какие действия попадают под термин "неэтические";
• Начальник Службы безопасности. Какие требования к нему предъявлять, какими чертами характера и профессиональными качествами он должен обладать. Какой образовательный уровень и опыт в прошлой жизни;
• Финансирование Службы безопасности. Мотивирование сотрудников Службы безопасности кредитно-финансовой организации;
• Анализ деятельности и оценка эффективности работы Службы безопасности кредитно-финансовой организации, нормативное обеспечение деятельности Службы безопасности кредитно-финансовой организации;

Тема 2. Обеспечение безопасности выдачи кредитов:

• Формирование процедур принятия решений по выдаче кредитов юридическим лицам. Оценка безопасности бизнес-планов. Современные методы оценки кредитного риска. Составление матрицы изучения компании в зависимости от суммы кредита;
• Методы сбора информации по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Анализ информации (SWOT анализ, диверсионный анализ, метод аналогии и метод исключения, анализ причинно-следственных связей, экспертные методы анализа и т.д.). Применение автоматизированных информационно-аналитических систем;
• Методики проверки финансовой устойчивости компании перед принятием решений о выдаче кредита. Анализ финансовой устойчивости компании по представленному балансу, отчету о прибылях и убытках (форма № 2), отчету о движении капитала (форма № 3);
• Формирование процедур принятия решений по выдаче кредитов физическим лицам. Скоринговые системы проверки заемщика. Способы получения информации о физических лицах. Бюро кредитных историй;
• Мошенничество в банковской сфере. Мошеннические схемы в сфере кредитования физических и юридических лиц. Мошенничество в ходе залоговых операций.  Мошенничество с пластиковыми картами. Способы противодействия и защиты от мошенничества.

Тема 3. Обеспечение возврата просроченных кредитов:

• Направления работы Службы безопасности кредитно-финансовой организации по взысканию просроченных кредитов. Информационно-аналитическая работа по определению местоположения должника, анализу его финансовой устойчивости, а также причин непогашения задолженности;
• Порядок взаимоотношений Службы безопасности кредитно-финансовой организации  с Юридической службой по юридическому сопровождению взыскания задолженности по кредитам. Судебные иски, арбитражное судебное производство и работа судебных приставов по взысканию задолженности по кредитам;
• Порядок взаимоотношений Службы безопасности кредитно-финансовой организации  с государственными правоохранительными органами в процессе взыскания задолженности по кредитам. Особенности работы с органами внутренних дел, прокуратурой и подразделениями экономической безопасности государственных органов;
• Проведение переговоров с должниками. Психологические приемы, применяемы в процессе переговоров с должниками. Применение элементов нейро-лингвистического программирования  и эриксоновского гипноза в процессе переговоров;
• Имиджевые приемы воздействия, применяемые при работе с должниками. Законные способы формирования отрицательного имиджа компании-должника. Некоторые приемы черного PR, применяемые на практике;
• Коллекторская деятельность как разновидность аутсорсинга по взысканию долга. Правовая основа деятельности коллекторских агентств. Особенности досудебного урегулирования конфликтов. Обзор международных и российских коллекторских агентств. Понятие антиколлектор. Обвинение в вымогательстве, как метод работы антиколлекторских агентств;
• Медиация, как вид посреднических услуг по досудебному решению вопросов взыскания долга. Правовая основа деятельности медиаторов. Новое в законодательстве. Некоторые особенности работы с медиаторами.

Тема 4. Обеспечение информационной безопасности кредитно-финансовой организации:

• Законодательство Российской Федерации и нормативно-правовые акты Центробанка в области информационной безопасности, коммерческой и банковской тайны. Стандарты по информационной безопасности в банковской сфере;
• Инсайдерская информация. Инсайдеры как источники угроз в безопасности кредитно-финансовой организации;
• Создание службы информационной безопасности (СИБ) в кредитно-финансовой организации. Разделение функций между СИБ, Службой безопасности и ИT-подразделением. Место СИБ в структуре компании. Менеджмент ИТ безопасности;
• Угрозы банковской информации, представленной в электронном виде. Типовые сценарии несанкционированного доступа к банковской информации. Криптографическая защита информации. Средства криптографической защиты информации;
• Возможные технические каналы утечки информации, технические средства промышленного шпионажа. Акустический канал утечки информации и его защита. Визуальный канал утечки информации и его защита. Электромагнитный канал утечки информации и его защита. Приборы обнаружения технических средств промышленного шпионажа
• Обработка персональных данных в информационных системах кредитно-финансовой организации. Классификация (аттестация, сертификация) информационных систем обработки персональных данных. Лицензирование деятельности в области защиты конфиденциальной информации. Организационно-правовые, технические и иные мероприятия по защите персональных данных;
• Конфиденциальное делопроизводство кредитно-финансовой организации. Понятие электронного конфиденциального документа и электронного конфиденциального делопроизводства. Электронная цифровая подпись как механизм подтверждения авторства и подлинности электронного документа. Организационно-правовые, технические и иные мероприятия по защите конфиденциальных электронных документов.

Тема 5. Обеспечение кадровой безопасности кредитно-финансовой организации:

• Законодательство Российской Федерации и нормативно-правовые акты Центробанка в области кадровой безопасности кредитно-финансовой организации;
• Персонал кредитно-финансовой организации как объект защиты и как источник угрозы. Формирование модели потенциального правонарушителя, применительно к различным должностям в кредитно-финансовой организации. Создание системы персональной ответственности сотрудников кредитно-финансовых организаций;
• Разделение решаемых задач и компетенции между Службой безопасности, Службой персонала и Юридической службой в части обеспечения кадровой безопасности;
• Принципы и правила кадровой работы, направленные на обеспечение безопасности кредитно-финансовой организации. Различные варианты создания стимулов и мотивированных факторов, направленных на усиление лояльности сотрудников организации. Перечень растровых признаков опасности (возможной нелояльности у сотрудников);
• Методы проверок персонала кредитно-финансовой организации при приеме на работу и во время работы. Применение методов психозондирования при расследовании противоправных действий со стороны персонала. Использование Службой безопасности аппаратно-программного комплекса Mind Reader;
• Порядок проведения Службой безопасности внутренних проверок по фактам совершения противоправных действий со стороны сотрудников компании. Процессуальное оформление результатов проверок. Применение "полиграфа" в процессе проведения внутренних проверок.

В результате обучения Вы:

• изучите законодательство Российской Федерации и нормативно-правовую базу Центробанка в области банковской безопасности;
• узнаете о задачах и основных направлениях работы Службы безопасности кредитно-финансовой организации по обеспечению банковской безопасности;
• сможете грамотно спланировать и организовать работу Службы безопасности и иных подразделений кредитно-финансовой организации для обеспечения банковской безопасности;
• узнаете об особенностях защиты персональных данных в банковской системе;
• научитесь защищаться от мошеннических схем и операций, применяемых злоумышленниками в банковской сфере;
• изучите тенденции стандартизации в области информационной безопасности  и подходы к построению системы обеспечения информационной безопасности кредитно-финансовой организации;
• получите основные методики проведения информационно-аналитической работы в области обеспечения банковской безопасности.

Режим занятий:

• 1 день - с 18.30 
• 2 день - с  9.30