1. Что такое банк?
Как устроена банковская система в РФ. Понятия "банковский счет", "депозит", "вклад", "кредит". Что скрывается за банковской картой.
2. Банковские операции и операции, которые могут совершать банки.
Виды банковских лицензий и набор разрешенных операций для банка.
3. Типы клиентов.
Юридические лица, ИП, физические лица. Резиденты, нерезиденты.
4. Деление операций на активные и пассивные.
5. Структура доходов и расходов банка.
Процентные и комиссионные доходы и расходы, другие доходы и расходы (штрафы, пени, налоговые отчисления и пр.) Понятие собственные средства (капитал). Влияние доходов и расходов на капитал.
6. Банковские продукты и услуги для физ. лиц.
Операционное обслуживание, переводы, вклады, потребительские кредиты (автокредиты, ипотечные кредиты, прочие кредиты, перекредитование), предоставление в аренду сейфов, банковские карты (дебетовые, кредитные, предоплаченные, кобрендинговые карты, особенности грейс-периода). Интернет- банк, Call-центр, Страхование вкладов, обслуживание VIP- клиентов, Private banking, доверительное управление.
7. Банковские продукты и услуги для юр. лиц.
Расчетно- кассовое обслуживание (операции с наличной выручкой, проведение расчетов, инкассация и т. д.), конверсионные операции, документарные оперции, кредиты и кредитные линии в том числе овердрафтное кредитование, депозиты, банковские карты, зарплатные проекты. Дистанционное банковское обслуживание (клиент-банк).
8. Тарифы.
Для клиентов и тарифная политика банка. Услуги и операции, которые банки обязаны осуществлять бесплатно. Специфика конкретного банка и его ориентация на определенных клиентов. Подходит ли банк клиенту? Подходит ли клиент банку?
9. Главное в продажах.
Банковских продуктов физ. лицам. Банковских продуктов юр. лицам.
10. Какие продукты и услуги нужны самим банкам.
11. Кредитование физ. лиц.
Процедура рассмотрения заявок на предоставление кредита. Пакет документов, предоставляемых заемщиком. Характеристики кредитов.
12. Анализ платежеспособности физ. лица.
13. Виды обеспечения.
Ликвидное и неликвидное обеспечение. Анализ обеспечения кредита.
14. Оценка риска невозврата предоставляемого кредита.
Методы оценки рисков, применяемые в коммерческих банках.
15. Скоринг.
Основные понятия и принципы работы. Автоматизированные системы скоринга для принятия решения о предоставлении кредита заемщику – физ. лицу.
16. Деятельность кредитного комитета в коммерческом банке.
Решения, принимаемые кредитным комитетом по кредитованию заемщиков.
17. Принятие решения о предоставлении кредита.
Бух. учет выдачи кредита, сопровождение кредита, учета начисленных процентов, подлежащих оплате физ. лицом, ставки резервирования на возможные потери по ссудам, погашение кредита в срок.
18. Пролонгация кредита.
Анализ возможности пролонгации.
19. Просроченная задолженность.
Учет просроченной задолженности. Деятельность ком. Банков в случае просроченных кредитов.
20. Законодательство РФ в сфере кредитования.
21. Пластиковые карты. Международные платежные системы.
MasterCard International, Visa International, American Express. Типы выпускаемых пластиковых карт (по видам международных платежных систем). Банки РФ, как Принципиальные, Ассоциированные, Аффилированные члены международных платежных систем.
22. Дебетовые карты.
Виды договоров, заключаемых банком с держателями карт. Списание денежных средств, с карточных счетов, при закрытии карточных счетов (выдача наличными/безналичный перевод), списание с карточных счетов комиссионного вознаграждения, транзакций по карте.
23. Выдача заработной платы с использованием пластиковых карт.
Виды договоров, заключенных банком с компаниями (организациями) и сотрудниками компаний. Бухгалтерский учет перечисления заработной платы на карточные счета сотрудников организаций, комиссионного вознаграждения банка, пополнение счета юридического лица за счет денежных средств, находящихся на других счетах организаций, открытых в данном банке или в иных кредитных организациях.
24. Корпоративные карты.
Виды договоров, заключаемых банком с компаниями. Ограничения на проведение по счету расходных операций, совершаемых с использованием корпоративной карты.
25. Эквайринг.
Деятельность кредитной организации по осуществлению расчетов с предприятиями торговли или услуг по операциям с использованием пластиковых карт. Виды договоров, заключаемых с использованием пластиковых карт.
26. Кредитные, овердрафтные карты.
Виды договоров, заключаемых банком с держателями карт. Предоставление кредита на карточный счет держателя карты, предоставление кредита в форме овердрафта на карточный счет держателя карты. Операции совершаемые держателями кредитных и овердрафтных карт.
27. Открытие счетов (специальных карточных) физическим лицам.
В рублях и иностранной валюте. Конверсионные операции банков (валюта операции по карте отличается от валюты счета и т. д.).
28. Законодательство РФ.
Статьи и федеральные законы: 266-П, 154-Т,115-Т, 112-Т, 358-П, 115 –ФЗ, 173 ФЗ,28-И, 39-П.
По окончании курса все слушатели получают Сертификат установленного образца.
Набор слушателей производится постоянно. Обучение также возможно в индивидуальном порядке (по выбранной тематике).
