Финансы для предпринимателей: Семинар

Три из пяти молодых российских компаний планово убыточные: в них неправильно составлены финансовые модели, нерационально распределены денежные потоки и не соблюдены элементарные правила финансовой безопасности. Такие компании неинтересны банкам и частным инвесторам. Финансовая безграмотность мешает компаниям развиваться. Финансовое планирование — необходимое условие безопасности и развития бизнеса. Когда собственник рационально подходит к финансам, ему открываются огромные возможности рынка капитала: от выгодных кредитов до лизинга, грамотных слияний и выхода на IPO.

Зачем разбираться в финансах

• Развить бизнес за счет чужих средств

Дорогое оборудование, новые помещения, расширение штата — это дорого делать из собственных средств. Пора научиться пользоваться деньгами банков и инвесторов. А чтобы получить финансирование, для начала нужно хорошо разбираться в собственных финансовых потоках.

• Вывести часть прибыли на собственные нужды

Если ваш бизнес уже приносит прибыль, пора радовать себя и свою семью. Изывать деньги из бизнеса на собственные нужды — это почетно и честно, если вы собственник. Чтобы выводить деньги без вреда для бизнеса, нужно иметь четкую финансовую модель и реалистичный финплан.

• Защитить компанию от финансовых проблем

Всегда полезно иметь финансовую подушку безопасности, даже если сейчас будущее выглядит безоблачным.  Разработайте финансовую модель, которая выдержит испытание кризисом. Заручитесь поддержкой сильных фирм и не бойтесь кризиса.

Задачи курса

• Упорядочить финансовый поток
• Навести порядок в движениях денег внутри бизнеса и между контрагентами. Выявить ошибки в учете дебеторской задолженности, системе отсрочек и кредитования, выявить проблемы финансового планирования.
• Построить финплан
• Разработать финансовую модель и финансовый план бизнеса, на основе которого можно обращаться в банки или к инвесторам для привлечения инвестиций.
• Разобраться в вариантах финансирования
• Рассмотреть варианты финансирования бизнеса через банки, финансовые и торговые организации, через частных инвесторов и государственные программы. Выбрать лучший вариант для вашего бизнеса.
• Составить предложение
• Научиться представлять бизнес так, чтобы он стал интересен для банкира, инвестора или чиновника. Разработать презентацию бизнеса на основе показателей, важных в каждом варианте финансирвания.

Основные темы курса

Основы финансовой грамотности

• Финансовые потоки в компании
• Финансовые дыры
• Финплан и финмодель здорового бизнеса
• Составление финплана
• Когда и подо что привлекать финансирование
• Развитие за счет собственных средств: плюсы и минусы

Кредитование

• Кому и когда не пользоваться кредитами
• Как взять кредит и не разориться
• Как получить льготный кредит на развитие малого и среднего бизнеса
• Как вести переговоры с банком
• Тонкости работы с вашим кредитным инспектором
• Ошибки и подводные камни

Лизинг

• Принципы работы лизинга
• Преимущества лизинга перед кредитованием
• Снижение налоговой нагрузки с помощью лизинга
• Минимизация начального платежа
• Удачные схемы операционного и финансового лизинга

Государственное финансирование

• Проблема чиновников: кому раздать деньги по-честному?
• Мифы о госфинансировании
• Региональные особенности
• Безвозмездный кредит — как получить субсидии
• Кому никогда не брать государственные деньги

Инвестирование

• Суть инвестирования
• Где найти инвестора
• Как «упаковать» бизнес для инвестора
• Как грамотно продавать долю и не лишиться контроля над бизнесом
• Ошибки при работе с инвесторами
• Разрешение конфликтов с инвесторами

Покупка конкурента

• Получение финансирование под сделки M&A: как съесть конкурента за чужой счет
• Как вести переговоры
• Юридическое сопровождение сделок

Продажа своего бизнеса

• Когда продавать бизнес? Признаки того, что уже пора
• Юридическая и финансовая сторона процесса