Особенности работы с пластиковыми картами в кредитных организациях: Семинар

Спикеры - практики разъяснят технологии электронного банковского бизнеса используемые для ПОД/ФТ. Особое внимание будет уделено теме обезличивания денег со счета через пластиковые карты, так как только зная все возможные схемы легализации (отмывания) денег посредством пластиковых карт и интернет-банкинга, можно защититься от мошенников.

Содержание мероприятия:

• Обзор Российского законодательства в сфере ПОД/ФТ.
• Особенности легализации в РФ и международная классификация процесса  легализации.
• Обзор основных методов легализации и признаков «легализационных» операций.
• Обналичивание денежных средств: законно/незаконно?
• Технологии электронного банковского бизнеса используемые для легализации (банковские карты, технологии удаленного банковского обслуживания).
• Легализация посредством банковских карт (банкоматы, зарплатные схемы, торговый эквайринг, интернет-эквайринг, MO/TO операции, Р2Р и т.д.).
• Легализация с использованием электронных кошельков / электронных средств расчетов, схемы вывода денежных средств.
• Схемы «мулов»/дропов, использование схем «социальной инженерии».
• Легализация с использованием интернет – банкинга и каналов удаленного банковского обслуживания, розничных продуктов на базе УБО.
• Легализация с использованием каналов и продуктов операторов мобильной связи.
• Предоплаченные, виртуальные пластиковые карты (банковские/небанковские) и их использование в схемах легализации.
• «Нигерийские схемы».
• Противодействие легализации (надзор и надзорные органы, внутренний контроль, внутренняя политика).
• Мониторинг банковских операций и меры оперативного противодействия легализации.
• Международные инструменты и программы противодействия легализации.
• Предоплаченная карта. «Pay before». Принципиальные отличия от дебетовых и кредитных продуктов.
• Кому и зачем нужна предоплаченная карта?
• Статистика развития препэйд продуктов в мире и в России.
• Технологическая реализация. Варианты реализации и возможности продукта.
• Краткий обзор Положения Банка России 266-П в части эмиссии и обслуживания предоплаченных карт. «Подводные» камни в законодательстве и новеллы.
• Нюансы распространения виртуальных карт.
• Как выпустить предоплаченную карту, не нарушив стандарта PCI DSS.
• Особенности оформления проекта в международных платёжных системах.
• Предоплаченная карта и идентификация. Отличия требований российского законодательства от требований «Know Your Customer» международных платёжных систем.
• Экономика выпуска и обслуживания виртуальной карты. Расчеты.
• Использование виртуальных предоплаченных карт в мобильных приложениях. Примеры, практика.
• Проблемы в обслуживании карт и способы их решения. Мошенническое использование карт.  Риски финансовых потерь.