Эффективное управление ломбардом: Семинар

1. Новое в государственном регулировании и контроле ломбардной деятельности. Тенденции и перспективы развития некредитных финансовых организаций. Дорожная карта развития ломбардов 20162020 гг.
2. Сложные вопросы применения законодательства, регулирующего ломбардную деятельность. Отдельные положения Федеральных законов №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" и №196-ФЗ "О ломбардах". Практика применения, актуальные вопросы и официальная позиция Банка России.
Новые правила работы с заемщиками.
Ограничения и запреты, связанные с выдачей займов.
Запрет на привлечение денежных средств ломбардами.
Общие и индивидуальные условия договора займа.
Расчет полной стоимости кредита и особенности ее отражения в договоре.
Допустимые основания ответственности заемщика и пределы установления санкций.
Особенности взыскания задолженности по договорам потребительского займа в ломбарде.
Проблема запрета уступки прав по договору займа.
Бесплатный способ погашения займа.
Случаи и способы обязательного информирования заемщиков.
Проблемы страхования ломбардов.
Требования к учредителям и органам управления ломбардами.
Требования к квалификации, подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций.
Режим работы ломбарда.
3. Новое в законодательстве о драгоценных металлах, правил обращении изделий из драгоценных металлов, специальном учете ломбардов.
Новый порядок постановки на специальный учет в органах пробирного надзора.
Изменения в перечне документов.
Сроки постановки и сроки уведомления инспекции пробирного надзора.
Инвентаризации в ломбарде.
4. Эффективное прохождение проверок со стороны контролирующих органов.
Контроль и надзор за соблюдением требований законодательства при осуществлении ломбардной деятельности:
основания для проведения контрольно-надзорных мероприятий;
виды контрольно-надзорных мероприятий;
основные проверяющие органы и их компетенция;
права и обязанности сторон при проведении проверок.
Практика проведения контрольно-надзорных мероприятий на предмет соблюдения требований законодательства о защите прав потребителей:
часто встречающиеся нарушения, выявляемые при проведении проверок и практика применения административных мер;
эффективное поведение сотрудников ломбарда при проведении проверок.
5. Судебные споры с участием ломбардов.
Обзор судебной практики: предметы споров, позиции судов.
Анализ юридических рисков в деятельности ломбардов. Практические рекомендации юристов.
6. Предоставление отчетности в Банк России.
Требования к ломбардам о формах и сроках предоставления отчетности с учетом последних изменений.
Специфика пользования "личным кабинетом".
Обзор изменений форм отчетности о деятельности ломбарда, о персональном составе руководящих органов ломбарда, об операциях с денежными средствами.
Часто задаваемые вопросы и практические рекомендациина что обратить внимание и как обезопаситься от штрафных санкций.
7. Саморегулирование на ломбардном рынке.
Новации законодательства.
Стоит ли ломбардам готовиться к вступлению в СРО.
8. Переход на Единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета.
Текущая ситуация и перспективы развития вопроса.
Что нужно знать и к чему готовиться.
9. О соблюдении требований в сфере ПОД/ФТ.
Правовое регулирование и надзор в сфере ПОД/ФТ.
Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.
Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.
Критерии выявления операций подлежащих контролю.
Требования к подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций с учетом последних изменений.
Требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК). Практические рекомендации по оставлению ПВК.
Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

По окончании семинара слушателям выдается Удостоверение, удовлетворяющее требованиям Банка России к обучению в форме повышения квалификации (планового инструктажа) в целях ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (Указание Банка России от 5 декабря 2014г. №3471-У).

Для участников мероприятия:

• обучение по программе с выдачей Удостоверения;
• комплект информационно-справочных материалов;
• ежедневные обеды и кофе-брейки.

Всем слушателям выдается Удостоверение о повышении квалификации в объеме 32 часов (лицензия № 2082 от 24.08.2016).

Для оформления Удостоверения необходимо предоставить:

• копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании (в случае получения диплома не в РФ, просим уточнить необходимость процедуры признания иностранного диплома в РФ по контактным телефонам или электронной почте);
• копию документа, подтверждающего изменение фамилии (если менялась).