Применение рискориентированного подхода при идентификации клиентов, рекомендации по оценке странового риска, риска клиента и риска операций банка – где брать списки?: Семинар

1. Процедуры надлежащей проверки клиента в свете требований ФАТФ и российского законодательства.

• Идентификация. Процедуры идентификации, понятие термина идентификация. Понятие терминов клиент, выгодоприобретатель, представитель клиента.
• Идентификация граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, особенности и проблемы.
• Понятие бенефициарного собственника капитала, механизмы идентификации и проверки сведений
• Требования, предъявляемые к идентификации ИПДЛ.
• Работа с категорией клиентов МПДЛ и РПДЛ (Федеральный закон №231-ФЗ от 03.12.2012). Где брать перечень NEW
• Процедуры расширенной проверки клиентов. Условия применения, критерии.
• Упрощенная идентификация (когда и при каких условиях ее можно применять?)
• Идентификация с использованием финансовых посредников (банковский платежный агент, другой банк, почта). Процедуры и требования.
• Перспективы изменения требований законодательства, связанных с идентификацией (рассмотрение масштабных изменений в 115-ФЗ запланировано на февраль 2013г.).

2. Оценка рисков ОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии, влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску. NEW

3. Порядок документального фиксирования. Хранение информации, собранной при идентификации. Обновление сведений, полученных в ходе идентификации. Сотрудники, уполномоченные за проведение идентификации и их ответственность.

4. Критерии должной осмотрительности при идентификации клиентов.

• Оценка клиента перед установлением отношений. Подходы к подготовке рекомендаций по применению повышенного внимания при идентификации.
• Типологии подозрительных операций и деятельности (Положение ЦБР №375-П и 262-П и Приказ Росфинмониторинга №103).
• Проверка информации полученной в ходе идентификации и изучения клиента. Источники проверки информации и средства проверки информации.
• Белорусские и Казахские ТТН (Письмо Банка России от 07.12.2012 № 167-Т).