Технология финансового анализа малого бизнеса. Профессионал (разработана IPC): Семинар

1. Основные аспекты технологии кредитования малого бизнеса

• Субъекты малого бизнеса - особая целевая группа
• Сегментация потребностей клиентов «микро» и «малого бизнеса»
• Риски кредитования в сегментных группах малого бизнеса
• Специфика анализа деятельности субъектов малого бизнеса

2. Формирование и анализ управленческой финансовой отчетности

• Анализ структуры и статей баланса, отчета прибылей и убытков. Выявление «зоны рисков». Разбор практических кейсов
• Практикум составления баланса и ОПиУ, определение потенциала кредитования
• Отчет о движении денежных средств. Практикум составления и анализ
• Типичные ошибки в формировании финансовой отчетности в кредитных заключениях

3. Сравнительный анализ финансовых отчетов

• Связь трех отчетов. Практикум отражения хозяйственных операция в трех отчетах
• Собственный капитал при повторном и первичном финансовом анализе. Разбор практических кейсов
• Сравнительный анализ дебиторской, кредиторской задолженностей, ТМЗ. Разбор практических кейсов. Отработка навыков расчета 
• Косвенный метод сравнительного анализа. Методы построения косвенных денежных потоков. Практикум построения на основе практических кейсов

4. Коэффициентный анализ. Базовые аспекты

5. Трансформация данных бухгалтерского учета в формы кредитного заключения

• Типовые хозяйственные операции, включая НДС
• Формирование затрат и финансовых результатов
• Методы трансформации данных бухгалтерской отчетности в формы кредитных заключений банка. Корректировка статей на НДС
• Практикум трансформации бухгалтерской отчетности в формы кредитных заключений

6. Связанные компании

• Анализ типичных схем связанных компаний
• Консолидация финансовых данных связанных групп. Практикум расчета
• Выявление связанных компаний с помощью бухгалтерских отчетов. Алгоритм счетов и практикум выявления

7. Кредитование на инвестиционные цели (экспресс-анализ)

• План и источники финансирования
• Прогнозируемый ОПиУ
• Оценка эффективности и окупаемости проекта
• Точка безубыточности
• Практикум экспресс-анализа. Разбор кейса

8. Алгоритм первичного анализа кредитного заключения. Выявления рисков
9. Тест (для участников, желающих получить сертификат IPC)

В результате обучения участники смогут:

• Систематизировать подход к проведению финансового анализа хозяйственной деятельности субъектов малого бизнеса
• Отработать навыки формирования управленческой отчетности
• Выделить "зоны риска" деятельности заемщика при анализе управленческой финансовой отчетности
• Проанализировать типичные ошибки при формировании финансовой отчетности в кредитных заключениях
• Рассмотреть три отчета на связанность
• Провести сравнительный анализ собственного капитала при первичном и повторном обращении клиента
• Освоить навыки сравнительного анализа основных статей управленческой отчетности: дебиторской и кредиторской задолженностей, ТМЗ
• Рассчитать косвенные денежные потоки
• Стандартизировать базовые знания по коэффициентному анализу
• Составить бухгалтерские проводки типичных хозяйственных операций, включая НДС
• Выявить результаты хозяйственной деятельности по официальной отчетности субъектов малого бизнеса
• Трансформировать данные бухгалтерского учета в формы кредитного заключения
• Освоить типичные схемы и причины создания связанных компаний
• Отработать навыки консолидации финансовых данных связанных компаний
• Выявить связанные компании с помощью данных бухгалтерской отчетности
• Рассчитать эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
• Освоить алгоритм проведения первичного анализа кредитного заключения

Расписание занятий: с 9.30 до 18.00