Потребительский кредит (заём): заключение договора, контроль исполнения, взыскание: Семинар

Программа:

1. Практические вопросы построения взаимодействия кредитор – заёмщик

• Психология заёмщика.
• Противодействие Игре  «Должник»
• Особенности восприятия долгового обязательства и имиджа кредитора
• Практические советы по формированию взаимоотношений кредитор - заёмщик

2. Отношения, Законодательство, Основные понятия и практическая трактовка:

• Кредит и заём – практические аспекты
• Признаки потребительского кредита (займа)
• Государственное регулирование и контроль

3. Условия и содержание договора потребительского кредита (займа)

• Сведения, опубликованные для всеобщего доступа (оферта)
• Общие условия договора
• Индивидуальные условия договора
• Факультативные условия договора
• Требования и рекомендации к составлению и оформлению договора

4. Обеспечительные меры по кредитному договору. Реальность и эффективность их применения.

• Неустойка – миф или реальность, нормативные ограничения и судебная практика
• Поручительство –  виды ответственности, порядок заключения
• Залог – вопросы практического применения последних новаций законодательства
• Страхование по потребительскому кредиту (залогу) – требование законодательства

5. Полная стоимость потребительского кредита (займа) или экономическая  составляющая договора

• Некоторые постулаты экономической психологии или как заёмщик принимает решение
• Целевое назначение
• Сумма и валюта
• Процентная ставка и полная стоимость потребительского кредита (займа)
• Иные платежи по договору
• Порядок (график) погашения
• Экономическая ответственность заёмщика

6. Сбор сведений о потенциальном заёмщике, с позиции управления рисками и защиты интересов кредитора

7. Регламент заключения договора потребительского кредита (займа)

• Порядок оферты и акцептирования
• Порядок согласования индивидуальный условий
• Особенности организации переговоров / процесса по заключению договора потребительского кредита (займа) с точки зрения права и психологии
• Действие договора во времени

8. Вопросы работы с информацией: персональными данными, кредитной истории, коммерческой и банковской тайнами

• Предоставление информации в рамках заключения и исполнения договора
• Вопросы информирования заёмщика
• Распространение (передача) информации по договору

9. Информирование и внесудебный порядок урегулирования споров и истребования задолженности

• Порядок информирования о кредите (займе) и задолженности
• Принятие исполнения при возникновении задолженности
• Особенности индивидуальных переговорах о погашении задолженности
• Альтернативные способы урегулирования споров по потребительским кредитам (займам):
• Поточные «переговоры»
• Финансовый омбудсмен
• Медиация

10. Изменение условий действующего договора

• Досрочное погашение кредита (займа)
• Реструктуризация с позиции минимизации формирования резерва рефинансирование кредитного портфеля
• Основные подходы и классификация видов реструктуризации
• Задачи и варианты реструктуризации дебиторской задолженности
• Гражданско-правовые сделки с долгами. Условия уступки (передачи)  прав требования
• Особенности списания дебиторской задолженности в зависимости от юридического статуса кредитора

11. Досудебный порядок предъявления требований по потребительскому кредиту (займу) и обеспечительным мерам

12. Претензионный порядок и особенности судебного разбирательства по договорам потребительского кредита (займа).

• Общий порядок
• Иски к кредитору
• Иски к заёмщику (должнику)
• Третейское соглашение
• Организация массового получения судебных актов

13. Принудительное взыскание долга по потребительскому кредиту (займу)

• Алгоритм действий в рамках исполнительного производства по задолженностям на основании кредитных договоров
• Нюансы привлечения должников по договорам потребительского кредита (займа) к уголовной ответственности

14. Аутсорсинг этапов  работы по потребительскому кредиту (займу) с позиции эффективности:

• Кредитный брокер
• Сыскные агентства
• Коллекторское агентство