Выявление проблемной задолженности на ранней стадии: Семинар

• Причины возникновения просроченной задолженности. Наиболее актуальные проблемы возврата долгов. • Выявление проблемной задолженности на ранней стадии – кредитный мониторинг
• Мониторинг финансового положения Заемщика
• Мониторинг налогового риска в деятельности Заемщика
• Выявление в деятельности Заемщика признаков «транзитной» компании, «однодневок», «перекупщиков»
• Искусственное увеличение себестоимости. Критерии операций, не имеющих экономического смысла
• Понятие должной осмотрительности при выборе контрагента в НК РФ. Как должен проверять Заемщик своих контрагентов и что запросить Банку.
• Выявление взаимозависимых лиц. Судебная практика по доначислению налогов «косвенной» аффилированной компании
• Критерии самостоятельной оценки налоговых рисков в целях выездной налоговой проверки
• Административная и уголовная ответственность за нарушение НК РФ
• Мониторинг реальной деятельности Заемщика
• Мониторинг залога, выявление критериев, препятствующих реализации залога
• Мониторинг исполнения Заемщиком условий кредитной документации
• Признаки фальсификации финансовой отчетности и правоустанавливающих документов на залог
• Мероприятия по работе с потенциально проблемной задолженностью

Семинар обобщает опыт работы Сберегательного банка России в области кредитования и мониторинга кредитного портфеля корпоративных клиентов Банка.

Семинар носит интерактивный характер — излагаемый материал представлен в виде теоретической информации и кейсов (участникам предоставляются методические материалы и примеры выявления негативных ситуаций в кредитовании), каждый участник имеет возможность обсудить индивидуальные вопросы.